Verilere Göre Kadınların Zenginliği Artıyor

Fidelity Investments'ın verilerine göre, COVID-19 pandemisinin getirdiği finansal zorluklara rağmen, ABD'deki kadınlar yeni aracılık hesapları açıyor ve her zamankinden daha fazla yatırım yapıyor.

Bir ortakla hesapları yöneten kadınların artan oranı, ortak finansmanda giderek daha aktif bir rol üstlendiğini gösteriyor ve anketler, kadınların finansal kararlar almaya daha fazla dahil olduğunu gösteriyor. Bu da stratejilerine çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) faktörlerini dahil etme olasılıklarını artırıyor.

McKinsey tarafından yakın zamanda yapılan ve potansiyel olarak varlık yöneticilerine önemli bir müşteri ve varlık kaynağı ile yeni ve daha güçlü ilişkiler geliştirme fırsatları sunan, bu yatırımcı segmentinin önümüzdeki on yılda genişlemesi bekleniyor.

Fidelity'nin 2021 yılı araştırması, ABD'de yatırım yapmakla daha fazla ilgilendiklerini söyleyen kadınların sayısının pandeminin başlangıcından bu yana %50 arttığını ve Y kuşağı ve daha genç kadınların değişime önemli ölçüde katkıda bulunduğunu ortaya koydu.

Fidelity'nin yakın tarihli 2022 Para Hareketleri Araştırması, 36 yaşın altındaki ankete katılanların yarısının ya son altı ayda yatırım yapmaya başladığını ya da önümüzdeki altı ay içinde planladığını ortaya koydu. Emeklilik planlarına ilişkin bir Fidelity analizi, bin yıllık kadın yatırımcılar tarafından açılan IRA hesaplarının 2022'nin ilk çeyreğinde bir önceki yıla göre %26'nın üzerinde arttığını da buldu.

UBS’in bir raporu, bir partnerle yatırımları yöneten kadınların yaklaşık yarısının yatırım kararlarını partnerlerine bıraktığını tespit ederken, finansal kararları kendisinin verdiğini söyleyen kadınların sayısı 2018'deki oran olan %21'den %26'ya yükselmeye devam ediyor.

Kadınlar daha fazla yatırım yaptıkça, sürdürülebilir yatırıma daha fazla dahil oluyorlar.

UBS tarafından bu baharda yapılan ankette 250.000 doların üzerinde yatırım yapılabilir varlığa sahip kadınların, yatırım yaptıkları şirketlerin ESG faktörlerini politikalarına ve prosedürlerine dahil etmelerinin kendileri için önemli olduğunu söyleme olasılıkları erkeklere göre iki kat daha fazlaydı.

UBS, COVID-19 pandemisinin ortaya çıkmasının muhtemelen bu değişikliklerden bazılarını etkilediğini belirtti. UBS Global Servet Yönetimi Başkan Yardımcısı Paula Polito, "Kadınların yüzde 82'sinden fazlası, son iki yıldaki olayların neyin önemli olduğunu yeniden değerlendirmelerini sağladığını ve bu katalizörün savundukları davalar ve genel olarak toplum için daha anlamlı değişikliklere yol açacağını söylüyor" dedi.

Değişim, en çok genç nesil yatırımcılar arasında göze çarpıyor. Bank of New York Mellon tarafından hazırlanan bir rapora göre, ankete katılan 30 yaşın altındaki her 10 kadından en az yedisi, 50 yaş üstü kadınların yarısından biraz fazlası veya yüzde 53'üne kıyasla, kişisel değerlerini destekleyen şirketlere yatırım yapmayı tercih ediyor.

"Araştırmaya bakıldığında, kadınların yatırıma katılımının artırılmasının, kişisel refahları ve herkes için daha adil bir gelecek şekillendirmeye yardımcı olmak için kritik olduğu açıktır. Bunu yapmak, toplum ve çevre yararına sermaye tahsisini artırmaya da yardımcı olacaktır. ” dedi BNY Mellon Yatırım Yönetimi CEO'su Hanneke Smits.